Repo Hesaplama
Repo getirisi hesaplama aracımız ile yatırımınızın vade sonundaki net getirisini kolayca öğrenin. Anapara, faiz oranı ve vade günü bilgilerinizi girerek brüt getiri, stopaj kesintisi ve vade sonu toplam tutarı anında hesaplayabilirsiniz.
Repo Nedir?
Repo (Repurchase Agreement), bir menkul kıymetin (genellikle devlet tahvili veya hazine bonosu) belirli bir süre sonunda geri alınması taahhüdüyle satılması işlemidir. Bu işlem, kısa vadeli fon ihtiyacını karşılamak veya eldeki likiditeyi değerlendirmek için kullanılır. Yatırımcı için repo, belirlenen vade ve faiz oranıyla sabit bir getiri sağlayan düşük riskli bir yatırım aracıdır.
Repo Getirisi Nasıl Hesaplanır?
Repo getirisi hesaplaması, yatırılan anapara, yıllık faiz oranı ve vade süresi kullanılarak yapılır. Elde edilen brüt gelirden %15 oranında stopaj (gelir vergisi kesintisi) düşülerek net getiri bulunur. Aşağıdaki formüllerle repo getirisi hesaplama adımlarını takip edebilirsiniz.
Brüt Getiri = (Anapara Tutarı × (Yıllık Faiz Oranı / 100) / 365) × Vade Süresi (Gün)
Örnek: 50.000 TL anapara ile yıllık %45 faiz oranından 32 günlük repo yapıldığını varsayalım. Brüt getiri şu şekilde hesaplanır: (50.000 TL × (45 / 100) / 365) × 32 = 1.972,60 TL.
Stopaj Kesintisi Tutarı = Brüt Getiri × 0,15
Örnek: Hesaplanan 1.972,60 TL brüt getiri üzerinden %15 stopaj kesintisi yapılır: 1.972,60 TL × 0,15 = 295,89 TL.
Net Getiri = Brüt Getiri – Stopaj Kesintisi Tutarı
Örnek: Brüt getiriden stopaj tutarı çıkarılarak net kazanç bulunur: 1.972,60 TL – 295,89 TL = 1.676,71 TL.
Vade Sonu Toplam Tutar = Anapara Tutarı + Net Getiri
Örnek: Vade sonunda yatırımcının eline geçecek toplam tutar anapara ve net getirinin toplanmasıyla bulunur: 50.000 TL + 1.676,71 TL = 51.676,71 TL.
Repo Hakkında Bilinmesi Gerekenler
- Risk Seviyesi: Repo, dayanak varlık olarak genellikle Hazine Bonosu ve Devlet Tahvili gibi yüksek kredibiliteli menkul kıymetler kullanıldığı için düşük riskli bir yatırım aracı olarak kabul edilir.
- Vade: Repo işlemleri genellikle çok kısa vadelidir. En yaygın olanı gecelik (O/N – Overnight) repodur. Bunun yanı sıra 1 hafta, 1 ay veya 3 aya kadar vadelerle de işlem yapılabilir.
- Vergilendirme: Repo getirileri üzerinden standart olarak %15 oranında Gelir Vergisi stopajı (kesintisi) uygulanır. Bu oran, yasal düzenlemelere göre değişiklik gösterebilir.
- Ters Repo: Repo işleminin karşı tarafı için yapılan işleme ‘Ters Repo’ denir. Ters repo yapan taraf, belirli bir süreliğine menkul kıymet satın alarak elindeki likiditeyi değerlendirmiş olur.
Diğer Finans Hesaplama Araçları: